Мы с вами прекрасно понимаем, что даже если будем держать деньги на вкладах, то процентный доход не покроет реальную инфляцию, а значит реальная покупательная способность наших сбережений будет снижаться. Инфляция (особенно в долгосрочной перспективе) съедает более чем половину стоимости нашего капитала. Как же нам избежать пагубного воздействия инфляции?
Вариантов много. И мы с вами уже знаем, что инвестиции – это тот инструмент, который поможет нам не только сохранить, но и в разы преумножить капитал, поможет сформировать пассивный доход, поможем быстрее достичь своих финансовых целей и поможет сформировать достойный капитал для своего будущего и будущего семьи.
Чем раньше человек начинает инвестировать, тем больше у него времени для формирования капитала, тем больше возможности вкладываться в акции роста и получать от них максимум доходности. Сначала мы работаем на сложный процент – а потом сложный процент работает на нас.
Блок 1. Психология на рынке
Психология на рынке играет основополагающую роль. Дисциплина, холодный расчет, терпение, сухой анализ — это то, что отличает успешного инвестора от неуспешного. Устойчивое психологическое состояние позволит вам быть успешным на рынке. А мы сюда пришли именно за успехом, за результатом.
Помните, что единственный ваш соперник в биржевой торговле – вы сами. Эмоции губительны в денежных вопросах, им не место на рынке. Необходимо совершать сделки исключительно в спокойном состоянии. Если вы раздражены или наоборот находитесь в состоянии эйфории, то лучше отложить сделку до того времени, пока вы не вернетесь в спокойное состояние. И обязательно перед каждой сделкой – проводить анализ ценной бумаги, объясняя самому себе причину покупки или продажи.
Полезно вести дневник сделок (это подходит, как для долгосрочных инвестиций, так и для
спекуляций), в котором вы будете указывать по какой цене купили, какой актив и почему.
Важно прописывать логику принятия решений для того, чтобы в дальнейшем перечитывать и
анализировать успешные и неуспешные сделки.
Кризисы были, есть и будут. Цена не может идти вверх без коррекций (периодического снижения).
Цене необходимо сбрасывать перекупленность, для того чтобы накопить импульс и снова идти наверх. Волатильность фондового рынка – это его нормальное, здоровое состояние. Признак того, что на рынке нет пузыря.
Кризис для инвестора – время возможностей. Кризис на рынке – это «черная пятница», когда мы можем купить достойные компании по низкой цене. Надо пользоваться этим моментом. Разумный инвестор всегда будет докупать активы на просадках и фиксировать часть прибыли, когда рынок сильно вырос.
Акции, облигации, ETF и БПИФ торгуются на фондовой бирже. Мы не можем прийти напрямую на биржу и купить ценные бумаги. Для этого нам необходим посредник и этим посредником является брокер. Российские брокеры открывают доступ к двум биржам:
Блок 2. Фондовая биржа. Начинаем инвестировать.
Если вы получаете статус квалифицированного инвестора, то российские брокеры так же
открывают доступ и к зарубежным биржам. Конкретный список доступных иностранных бирж необходимо уточнять у своего брокера.
открывают доступ и к зарубежным биржам. Конкретный список доступных иностранных бирж необходимо уточнять у своего брокера.
Мы должны инвестировать исключительно через крупных брокеров, имеющих лицензию
Центрального банка, а именно:
Центрального банка, а именно:
После того, как мы выбрали брокера, мы открываем у него брокерский счет и/или ИИС
(Индивидуальный инвестиционный счет).
Брокерских счетов может быть несколько у одного брокера или разных брокеров.
ИИС одновременно может быть только один. После того, как вы закрыли старый ИИС – можно открывать новый ИИС.
На брокерском счету и на ИИС мы приобретаем ценные бумаги. Отличие ИИС от брокерского счета в том, что ИИС предоставляет определенные преференции.
(Индивидуальный инвестиционный счет).
Брокерских счетов может быть несколько у одного брокера или разных брокеров.
ИИС одновременно может быть только один. После того, как вы закрыли старый ИИС – можно открывать новый ИИС.
На брокерском счету и на ИИС мы приобретаем ценные бумаги. Отличие ИИС от брокерского счета в том, что ИИС предоставляет определенные преференции.
Долгосрочный инвестиционный портфель – это совокупность акций, облигаций и фондов. У каждого инструмента своя природа и своим методы анализа.
3.1. Акции
Акция – ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на часть имущества акционерного общества. Покупая акцию, вы, по сути, приобретаете частичку компании.
Акция – долевой инструмент, мы покупаем долю бизнеса.
Доход от владения акциями мы можем получить двумя способами:
От роста цены котировок От дивидендов
3.1. Акции
Акция – ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на часть имущества акционерного общества. Покупая акцию, вы, по сути, приобретаете частичку компании.
Акция – долевой инструмент, мы покупаем долю бизнеса.
Доход от владения акциями мы можем получить двумя способами:
От роста цены котировок От дивидендов
Блок 3. Инструменты.
Акции можно категорировать по различным критериям.
Способы заработка на акциях
Мы с вами можем получить доход от инвестиций в акции 2-мя способами:
С роста цены акции, то есть от роста котировок
С дивидендов (если они предусмотрены)
Дивиденды — часть прибыли компании, которую может получить владелец акции. Чем больше бумаг у инвестора, тем большую долю прибыли компания отдаст своему
акционеру.
Для получения дивидендов инвестору необходимо купить акции не менее чем за два рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это связано с тем, что акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах торгуются в режиме T+2, то есть покупатель становится обладателем бумаг через два рабочих дня после сделки.
Мы с вами можем получить доход от инвестиций в акции 2-мя способами:
С роста цены акции, то есть от роста котировок
С дивидендов (если они предусмотрены)
Дивиденды — часть прибыли компании, которую может получить владелец акции. Чем больше бумаг у инвестора, тем большую долю прибыли компания отдаст своему
акционеру.
Для получения дивидендов инвестору необходимо купить акции не менее чем за два рабочих дня до составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Это связано с тем, что акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах торгуются в режиме T+2, то есть покупатель становится обладателем бумаг через два рабочих дня после сделки.
Смотреть даты отсечек по дивидендам можно на сайтах:
Дивидендный гэп
После составления списка акционеров, имеющих право получить дивиденды, котировки акций чаще всего падают. Обычно это снижение сопоставимо с размером дивидендов. Такое падение цены называют дивидендным гэпом
После составления списка акционеров, имеющих право получить дивиденды, котировки акций чаще всего падают. Обычно это снижение сопоставимо с размером дивидендов. Такое падение цены называют дивидендным гэпом
Лотность
Акции торгуются не штуками, а лотами. Лот – это наименьшее число ценных бумаг одного типа, которое может быть куплено или продано в момент биржевой сделки. Размер лота зависит от стоимости и ликвидности ценной бумаги. Чем более ликвидна ценная бумага, тем больше размер лота. При покупке ценных бумаг обязательно обращайте внимание не только на котировку (то есть на стоимость 1 акции в режиме реального времени) но и на количество акций в одном лоте. Если в 1 лоте 10 акций, значит цену с биржи умножаем на 10. Это и будет минимальная цена покупки.
Шорт и лонг
Лонг (длинная позиция, бычья позиция) — покупка актива в ожидании того, что он вырастет в цене. Размер прибыли зависит от увеличения стоимости актива. Чем выше поднимается цена, тем выше наша прибыль.
Шорт – (короткая позиция, медвежья позиция) - продажа финансового инструмента в ожидании, что он подешевеет. Чем ниже опускается цена, тем выше ваша прибыль.
Механику лонга всем понять легко. Механику шорта разберем подробнее.
В рамках этой схемы трейдер берет актив взаймы и продает его на открытом рынке по текущей цене. Затем он дожидается падения курса, покупает то количество актива, которое
брал в долг, по более низкому курсу и отдает долг с процентами. Полученную благодаря изменениям цен прибыль трейдер оставляет себе. В обратном случае, если цена актива повысится, инвестор получит убыток.
Так же следует помнить, что за каждый день удержания короткой позиции трейдер платит
комиссию.
Байбэк
Байбэк (Buyback) - обратный выкуп акций компанией-эмитентом на бирже. Как правило, байбэк ведет к росту котировок акций
Акции торгуются не штуками, а лотами. Лот – это наименьшее число ценных бумаг одного типа, которое может быть куплено или продано в момент биржевой сделки. Размер лота зависит от стоимости и ликвидности ценной бумаги. Чем более ликвидна ценная бумага, тем больше размер лота. При покупке ценных бумаг обязательно обращайте внимание не только на котировку (то есть на стоимость 1 акции в режиме реального времени) но и на количество акций в одном лоте. Если в 1 лоте 10 акций, значит цену с биржи умножаем на 10. Это и будет минимальная цена покупки.
Шорт и лонг
Лонг (длинная позиция, бычья позиция) — покупка актива в ожидании того, что он вырастет в цене. Размер прибыли зависит от увеличения стоимости актива. Чем выше поднимается цена, тем выше наша прибыль.
Шорт – (короткая позиция, медвежья позиция) - продажа финансового инструмента в ожидании, что он подешевеет. Чем ниже опускается цена, тем выше ваша прибыль.
Механику лонга всем понять легко. Механику шорта разберем подробнее.
В рамках этой схемы трейдер берет актив взаймы и продает его на открытом рынке по текущей цене. Затем он дожидается падения курса, покупает то количество актива, которое
брал в долг, по более низкому курсу и отдает долг с процентами. Полученную благодаря изменениям цен прибыль трейдер оставляет себе. В обратном случае, если цена актива повысится, инвестор получит убыток.
Так же следует помнить, что за каждый день удержания короткой позиции трейдер платит
комиссию.
Байбэк
Байбэк (Buyback) - обратный выкуп акций компанией-эмитентом на бирже. Как правило, байбэк ведет к росту котировок акций
3.2. Облигации
Облигация (от англ. bond) является долговой ценной бумагой, по которой эмитент (организация, выпустившая облигацию) обязуется возвратить инвестору занятую у него сумму, а также выплачивать процент в течение определенного времени.
Смысл данной ценной бумаги заключается в том, что вы предоставляете деньги государству/ корпорации в долг под процент. Процент выплачивается в виде купона (1 раз месяц/квартал/ полгода).
Люди покупают облигации и таким образом дают свои деньги взаймы эмитенту, рассчитывая получить определенный доход. Полная сумма, сроки и размер выплат этого дохода (если планируется несколько платежей), как правило, известны при покупке.
Возможность заранее оценить свою выгоду — это то, чем облигация отличается от других ценных бумаг.
В установленный срок происходит погашение облигаций, то есть эмитент выплачивает их
владельцам номинальную стоимость, указанную на самих облигациях.
Основной риск для инвестора — банкротство компании-эмитента. В этом случае он может
потерять вложенные деньги: в отличие от депозитов они не защищены системой страхования вкладов
Облигация (от англ. bond) является долговой ценной бумагой, по которой эмитент (организация, выпустившая облигацию) обязуется возвратить инвестору занятую у него сумму, а также выплачивать процент в течение определенного времени.
Смысл данной ценной бумаги заключается в том, что вы предоставляете деньги государству/ корпорации в долг под процент. Процент выплачивается в виде купона (1 раз месяц/квартал/ полгода).
Люди покупают облигации и таким образом дают свои деньги взаймы эмитенту, рассчитывая получить определенный доход. Полная сумма, сроки и размер выплат этого дохода (если планируется несколько платежей), как правило, известны при покупке.
Возможность заранее оценить свою выгоду — это то, чем облигация отличается от других ценных бумаг.
В установленный срок происходит погашение облигаций, то есть эмитент выплачивает их
владельцам номинальную стоимость, указанную на самих облигациях.
Основной риск для инвестора — банкротство компании-эмитента. В этом случае он может
потерять вложенные деньги: в отличие от депозитов они не защищены системой страхования вкладов
Виды облигаций
Процентные и дисконтные.
Купонные облигации или же процентные дают нам фиксированные процентные выплаты. В течение срока обращения облигации эмитент выплачивает периодический процент, называемый купоном.
Подавляющее большинство облигаций, обращающиеся на российских биржах, являются
процентными.
Дисконтные – это когда мы покупаем облигацию по 700 рублей, а через 5 лет нам платят за нее 1000 рублей. По дисконтным облигациям купоны не выплачиваются. Эти облигации выпускаются с дисконтом, т.е. ниже номинальной стоимости облигации, а погашаются они по номинальной стоимости. Таким образом, доход держателя облигации составляет дисконт – разница между ценой выпуска и номинальной стоимостью.
По типу эмитента облигации бывают: государственные, муниципальные, корпоративные.
Процентные и дисконтные.
Купонные облигации или же процентные дают нам фиксированные процентные выплаты. В течение срока обращения облигации эмитент выплачивает периодический процент, называемый купоном.
Подавляющее большинство облигаций, обращающиеся на российских биржах, являются
процентными.
Дисконтные – это когда мы покупаем облигацию по 700 рублей, а через 5 лет нам платят за нее 1000 рублей. По дисконтным облигациям купоны не выплачиваются. Эти облигации выпускаются с дисконтом, т.е. ниже номинальной стоимости облигации, а погашаются они по номинальной стоимости. Таким образом, доход держателя облигации составляет дисконт – разница между ценой выпуска и номинальной стоимостью.
По типу эмитента облигации бывают: государственные, муниципальные, корпоративные.
